如何讓自己的外匯交易更放心?不妨試試這七招

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Q:外匯是一個騙局嗎?

A:外匯當然不是一個騙局,但卻有很多與外匯相關的騙局。外匯本身是一個合法的努力,可以使我們獲利,但天下沒有免費的午餐。

一個眾所周知的事實是,大多數外匯交易者都是虧錢的。事實上,據估計,有96%的外匯交易者都虧損,了結離場。那麼,如何才能成為那4%的獲利者?不過,與其說如何盈利,倒不如說是如何讓自己的交易更放心!

今天,小編將引述海外分析師、資深交易者的一些觀點,並結合國內外匯行業的一些現狀,從七個方面對“如何讓自己的交易更放心”這個問題與大家進行交流探討。

• 謹慎選擇經紀商/平臺商

就全球範圍來看,外匯經紀商的數量已經是急劇下滑。一方面,許多“弱手”已經被淘汰離場;另一方面,交易者在決定與哪家平臺商合作之前仍有盡職調查的需要。

在回答為何經紀商的選擇對於交易者會如此重要前,你可以先想想一個問題,如果你出現了交易糾紛,你會想要與什麼類型的經紀商進行交涉?

問這個問題的目的有兩個,首先,在你感覺你被錯誤對待後,他們是會對你的交易進行誠實調查的有信譽的經紀商嗎?第二,可以說也是更重要的一點,他們的財務狀況是公開的嗎?是否受到監管?

如果你想對你的經紀商感到放心,那麼財務透明度和監管則是至關重要的。隨著外匯市場波動性上升,資本不足的經紀商在沒有任何預兆的情況下就結業的例子比比皆是。如果你瞭解你家經紀商的財務狀況,那麼你就能知道他們是否能夠抵禦即將到來的任何外匯風暴和波動。

第二,如果你不滿意交易糾紛的解決方案,那麼該經紀商是否受到監管將決定你可以找誰去解決問題。可以認為這是一種保險形式。當然,沒有誰會希望出現問題,但當出現問題的時候,你就會慶幸自己找了家正規的經紀商。

那麼,新手外匯交易者或愛好者該如何去尋找一家外匯經紀商呢?鑑於小編在早期的文章中已經有過大篇幅介紹,今天我們隻進行簡單歸納:

①模擬賬戶

在小編看來,這是必不可少的一環。一旦你找到了一家你真正感興趣的經紀商,那就開一個模擬賬戶先試試看。

②針對外匯經紀商的評論

看看針對外匯經紀商的評論,你可以在外匯論壇等各種渠道找到針對這家外匯經紀商的評論。訪問一些外匯論壇(很多外匯財經媒體都設有相應的外匯論壇),並從前輩交易者那裡獲得一些資訊。外匯論壇裡往往藏有許多交易者的經驗財富,這是一個你可以“體驗”不同外匯經紀商“風格”的祕密基地。

最後,請務必查閱來自多個不同來源的評論。

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③使用Google等搜尋引擎

當然,你可以使用google等國外搜尋引擎找到外匯經紀商,但這種方法可能不會告訴你很多關於經紀商自己的內容。確保閱讀評論並嘗試開設模擬賬戶,以確保在一家外匯經紀商開立真實賬戶前,你是感到放心的。

不過,對於國內交易者來說,使用Google等搜尋引擎需要一定的英語技能,這可能會是個門檻。

④使用第三方外匯評價網站

在③中,我們沒有特別提到國內的搜尋引擎,這是因為很多進軍到國內的經紀商都是海外經紀商在國內的業務拓展,如果隻是用國內的搜尋引擎,可能查閱不到更多有關該經紀商的實際歷史情況。

而且,在當下混亂的評價體系裡面,用搜尋引擎搜來的結果可能並不是真實的。從搜尋引擎得來的評價,大多是被各種水軍佔領。

這種行業混亂帶來的負面影響,也就使得諸如外匯110等第三方外匯評價網站應運而生,它們準確地抓住了底層交易者的剛需,建立起外匯基本的評價體系,為投資者去把守第一道關口。

⑤利用QQ群、微信群等媒介

要知道,移動網際網路是消除資訊不對稱的最好手段。以前,我們瞭解一個明星的最新動態需要依靠娛樂記者現場採訪等方式才能實現,但現在,有了微博等便利工具,明星隨時都能實現與粉絲的互動。放到外匯市場,也是一樣的道理。

雖然,交易者鮮有深入挖掘行業內幕的能力,但隨著移動網際網路的發展,普通交易者實現與行業資深從業人士的直接對話,也不再是難事。

再者,在手機時代,以微信公眾號、朋友圈和外匯交易群、外匯線下沙龍為核心的直接交流方式,也很大程度上方便了廣大外匯投資者,也可以極大地有助外匯經濟商的推廣。

外匯粉絲社群時代,基於專業化的評價體系,和大資料帶來的檢測、評估、推廣體系,可以極大地提高外匯經濟商的傳播能力。

分析師John Russell也給出了幾點建議,①檢查該經紀商的總部;在過去5到10年裡,監管法規已經大大增加,同時在美國或英國等受監管的國家開展業務已經變得越來越昂貴和正當。

②除了地址,你可以根據經紀商談論執行情況和他們訂單的意願來進行盡職調查。換句話說,你可以問他們做業務做了多長時間,他們受監管的國家有多少,越多越好。

• 縮小外匯投資的資金佔比

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一般來說,專家團隊會建議小型投資者進行外匯交易的資金比例控製在整個投資組合的幾個百分點以內,以便限制任何可能的虧損情況。

• 控製好你的倉位

投資者很容易就會被高槓桿所吸引,但卻忘了高槓桿帶來高收益的背後也蘊藏著高風險。在進行首筆交易之前,交易者應當予以注意的風險之一便是“過度交易(overtrading)”,它是指相比資金賬戶規模,交易者交易的倉位過大。

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盈虧的關鍵,倉位、倉位,還是倉位!

擁有超過20年外匯交易員和市場分析師經驗的Brian Dolan建議交易者在每筆交易中所投入的資金不要超過賬戶餘額的5%-10%。在Dolan看來,過度交易往往來源於交易計劃的缺失。在開始交易前,交易者需要從基本面和技術面分析著手來製定自己的一套交易策略。Dolan曾擔任嘉盛集團下屬線上外匯經紀商FOREX.com的首席外匯策略師。

新手交易者常常會陷入快速的價格變動和潛在的巨大收益中。這可能導致他們失去對自身交易策略的關注,並最終以钜虧收尾。高風險環境的誘惑力反覆吸引著一些交易者。那些對钜虧缺乏耐心的交易者意味著他們將永遠失去他們的初始投資。

時間和運氣——在許多外匯交易中都發揮了非常重要的作用。美國丹佛市的一名資深日內交易員Bolduc先生在接受《華爾街日報》採訪時講述了自己有史以來最糟糕的一次外匯交易之旅。Bolduc說他最糟糕的交易涉及包括美元,歐元和瑞郎在內的多種貨幣,在很長一段時間內虧了8000美元。與之相反的是,他說他曾經在非常短的時間內做歐美交易就賺了2500美元,但原因竟是因為自己下錯了單,可謂是錯有錯著。

• 外匯交易策略

如果正確製定並遵循自己的外匯交易策略,將使自己在外匯市場存活得更長久更美好。沒有交易策略的交易者就好比在森林中沒有躲藏屋的獵人,總是將自己暴露於危險之中。在這種情況下,製定出一個使自己風險最小化的交易策略將是非常必要的。

製定交易策略前,你需要知道自己的交易偏好,習慣等等各個方面。如果你沒有任何想法,那麼你可以試著從這個“L.O.U.D”計劃開始:

L-Learn 學習如何確定一個值得進行交易的趨勢/市場環境

O--Objectively 在圖表上客觀地確定一個有效的入場點

D--Define 確定適合你自己的分析偏好和生活方式的時間框架

接下來我們具體介紹第三點,通過確定止損和目標水平來應用風險管理。首先,設定止損位。限制虧損的另一種方式便是設定止損指令,當某個特定的價位被打到時,該指令變會將該筆交易自動平倉,從而限制損失。

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根據Dolan的建議,比方說,一個擁有5000美元賬戶的交易者不希望在任何特定交易中存在損失超過500美元的風險,並應據此設定止損單。

交易者可能會做出歐元兌美元即將走高的判斷,基於此的一個好的入場(做多)點位是1.0600。如果投資者買歐元並賣美元,他可能會將止損價設在1.0560,從而限制損失。如果交易是按照1標準手來,那麼歐美從1.0600跌至1.0560就相當於虧損400美元。

Dolan先生說,交易者還可以設定止盈價位。止盈價位的設定可以使得價格走勢突然轉向時不會使交易者失去盈利,這通常發生在經濟報告或聲明釋出時。在之前設定的歐美做單場景中,交易者可能會將止盈價位設在1.0700,當歐美打到止盈價時,投資者可以鎖定1000美元的獲利。

不過,需要提醒的是,有些對賭平臺看到新開戶的、或缺乏經驗的小額交易者設定的止損單時,如果其止損點在目前市場價格的有限範圍內(5-10點) ,他們會故意把價格忽然拉高或拉低去觸動止損點,讓客戶這單止損離場。如果客戶沒有特別留意,可能會以為是自己不走運,認賠了事。

外匯市場是一個“零和”的遊戲,有人賺錢就有人賠錢。《華爾街日報》曾直接援引美國一家大型外匯經紀商老闆的話說,“如果有15%的日內交易者賺錢,我會感到非常驚訝。”對於做對賭的平臺而言,說出這句話簡直是太容易理解了。所以,要想做外匯市場上的高手,就應當透徹瞭解外匯經紀商的各種手段,就此完善自己的交易策略。

• 小心交易程式

許多小型投資者應當避免那些承諾在短期內獲取高額收益的自動化交易程式。這些程式,也被稱為“專家顧問”或EA,在毫秒內執行交易,可能會給不成熟的投資者帶來更大的風險。

一套EA即是一個完整的交易程式,程式通過實時獲取市場價格,自動判斷下單與平倉時機,由電腦模擬交易員的下單操作進行機器交易,根據預先編輯好的交易策略程式來執行交易定單。然而,除了最有經驗的交易者之外,系統可能有隱藏的危險。

比如,掛機之後出現的網路訊號不好甚至是斷網重連的情況,再比如,行情劇烈波動時,貨幣對出現閃崩等等。此時交易軟體接收伺服器指令和執行下單或平倉的行為還沒來得及做,交易條件已經更改了,那麼都會導致不下單或者不平倉,由此會造成很大虧損。

而且,大家都知道行情分為趨勢行情和震盪行情兩種,到目前為止,誰敢說自己的交易程式既能在趨勢行情下穩定盈利,也能在震盪行情下穩定盈利?有的EA宣稱一年盈利2倍、5倍、10倍甚至更高,但是你隻要冷靜下來想一想便會知道,如果這些EA真的能在沒有交易員看管的情況下如此輕鬆地賺錢,那麼研究EA的人早就是百萬、千萬甚至是億萬富翁了,還用大街小巷地賣EA?按照這個速度,世界首富都離他不遠了。

不過,這並不代表市面上沒有好的、穩定盈利的EA,但可以說遇到這種EA的概率很低。而且,我們並不懂EA程式設計,拿到一個EA程式我們並不知道其中的原理,真正使用EA後能實現穩定盈利的交易者肯定也有,但絕對不多。再換個角度想,像巴菲特、索羅斯這樣的投資大佬,他們用EA嗎?

生活在悉尼的一名美國交易員Walter Peters就表示,隨著市場動態變化或新聞改變趨勢,這些EA程式往往會“在某一時刻崩潰”。他說,那些宣稱短期內獲取高額收益的交易程式很有可能會迅速崩潰,在更長時間內實現小額、穩定收益的交易程式才是最好的選擇。Peters最開始是從事外匯交易的零售交易者,後來開發了自己的自動化程式,目前管理其他交易者的外匯賬戶。

• 研究

零售經紀商常常提供可以幫助交易並發現趨勢的大量資料和歷史交易資訊。一些平臺,如Forex.com,也將能夠影響外匯市場的資訊提供給客戶。

幾乎任何主要經濟報告或重大新聞事件都可能影響外匯走勢,因此交易者也可以用網站新聞上的資源來判斷貨幣對走勢。

• 多樣化

除了上述提到的這些,還有其它方法可以最大限度地減少那些可能導致零售客戶沮喪並最終離場的潛在損失期。分析師們認為,交易者應該通過交易多種貨幣對的形式使交易多樣化,或者同時使用幾個在不同市場條件下執行的策略。

Peters說,他隻把他10%的錢投入了自動化交易程式,剩下的全部是靠手動交易。住在溫哥華、銷售自身交易策略的Winsor Hoang,擁有時刻執行著的三套自動交易系統。他說,這些程式在不同市場條件下表現最好,因此當其中一套交易程式正在虧損時,其他的兩套交易程式可能正在盈利。

其實,每個成熟的交易員都必須要有自己的交易系統。這裡說的交易系統不僅僅是智慧化交易系統,而是“人機結合”的交易系統。即:交易員憑經驗以及技術指標對中長期行情做判斷,然後藉助軟體,通過技術指標捕捉入場和離場的機會,並通過處理訂單的指令碼快速執行訂單操作。

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