這樣做,理財經理才能為投資者做好服務

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  “賭騎士,別賭馬”。這是我們曾經引用過的理財格言,但是在紛繁的市場上如何才能成為一位優秀騎士,為客戶熟練駕馭資本的烈馬呢?需要具備5 個方面的核心競爭力。

  

  張燕,珠海理財協會 副秘書長

  服務意識

  服務意識是指理財經理要以客戶為中心,發現客戶真正的需求。理財經理是向客戶展示銀行服務的重要“窗口”之一,良好、自覺的服務意識不僅能夠為銀行贏得客戶和市場,而且能夠提高其自身的核心競爭力。

  溝通能力

  理財經理的言辭要嚴謹而非誇誇其談;語言要易於理解,不能讓專業術語成為影響客戶理解的障礙。讓客戶樂於與理財師溝通,在愉快的溝通中才能夠更快地產生信任。

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  一個優秀的理財經理可以讓他的客戶覺得很舒服,即使傳達與客戶相悖的觀點,也能夠通過技巧讓客戶沒有任何的違和感。

  關係建立

  了解客戶需求是每個理財經理工作的重點之一,但切忌主觀臆想。利用多元的渠道來了解客戶的意見和需求是基礎,然後才能與客戶建立良好的業務聯系。在實際操作中,理財經理可以通過互聯網大數據來窺探用戶的消費習慣,這樣有利於在溝通當中找到共同話題,拉近彼此之間的距離。通過實地走訪加深客戶的實際感受,了解客戶的需求和感受客戶的內心世界,與客戶之間建立良好的溝通往來關係。

  風險意識

  市場風險、道德風險、操作風險一直都是銀行在日常經營範圍當中比較常見的風險,一旦風險發生,不僅會給客戶造成嚴重的經濟損失,而且也會對理財經理的信譽造成影響。

  因此,理財經理在實際工作過程中,如果具備良好的風險意識,並能夠根據風險的類型及時做出切實有效的判斷和決策,不僅有利於風險防範,而且能夠從根本上降低客戶及銀行的損失。

  專業知識水平

  掌握一定的專業知識是理財經理為客戶提供服務的基礎保障,將專業知識與理財經理的實踐經驗相結合,不僅能夠取得客戶的信任,而且能夠為銀行創造更多的利益價值。理財經理的專業水平是其自身核心競爭力最基礎的部分,特別是針對銀行金融業務的操作熟練程度。

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