【2016年中國家庭海外投資趨勢報告 最受歡迎的還是房產】

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據最新消息,《英國金融時報》對中國家庭對外投資的年度保密調查結果已經發布,調查報告顯示盡管中國實施嚴格的資本管製政策,但還是有越來越多的中國投資者打算在未來兩年增加離岸資產持有量,而主要目的也從增大獲利轉變成了對衝風險。房地產仍將繼續作為最受海外投資者歡迎的熱門投資產品。

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中國越來越嚴格的資本管控製度沒能打擊中國民眾對海外投資的強烈意願。英國金融時報的調查研究結果表明:盡管在過去的一年時間里,中國政府當局不斷的收緊政策,控製資本外流,但還是有56.8%的中國海外投資者表示會在接下來的兩年時間內將更多的流動資本轉移到國外。

調查結果顯示,調查樣本中已經有82.4%的中國投資者將自己總資產中超過10%的財富投資於海外市場,中國投資者的熱潮還會繼續席卷全球。

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1 離岸資金激增

在中國,海外投資已經不在是富人的專利,英國金融時報將調查中的投資者分成了三類:

今年的調查中與往年不同的是:首次引入了新的樣本群體;

可支配流動資金在 60萬-600萬人民幣,想要通過海外投資實現資產多樣化的“ 大眾富裕“(mass affluent)現有的海外資產占總資產比例的平均水平為25.4%。

另外兩個調查群體是:可支配流動資金在 600萬-6000萬人民幣的“ 富裕人群”普遍將總資產25.9%的進行了海外投資。可支配流動資金在 6000萬人民幣以上的“ 非常富有人群”平均持有總資產比例19.3%的海外投資。

與其說中國的資本管製製度是一個路障,不如說是一個減速路障來的貼切:超過67.6%的受訪者表示雖然將人民幣轉移到海外進行投資更加困難,但有仍可能想辦法繞過每年50000美元外彙額度的上限。

2 海外投資的目的——獲利?分散風險?

進行海外投資是對於中國經濟放緩和人民幣貶值的一種(風險)對衝:54.1%的受訪者預期中國經濟將會進一步放緩,而47.3%的受訪者認為人民幣兌美元彙率在過去兩年貶值率已經達到8%,由於貨幣超發嚴重,人民幣估值依然虛高,仍存在較大的貶值壓力。由此可見, 選擇海外投資的最重要的原因是中國投資者普遍需要通過將投資多樣化來分散風險。

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W先生,是北京一位31歲的金融從業者,去年在上海證交所損失了150萬人民幣後,就在海外投資了幾套總額超過100萬歐元的房產,另外還將24萬歐元投進了證券交易市場。W先生表示,國內股市的崩潰是自己資產分配策略的一個分水嶺時刻。

另一方面, 政治風險也是人們決定進行海外投資的原因之一。

政府的政策牽連著商人的利益,一位湖北商人一聞到風吹草動就立馬通過電彙向他在澳大利亞的女兒彙款。他在采訪中表示,他雖然對海外市場知之甚少,但是比起這個,他更擔心自己的資產安全,“我很害怕,我的首要任務是把我的錢放在一個安全的地方,”他說。

調查結果表明只有29.7%的受訪者進行海外投資的初衷是為了獲取更高的利潤,雖然這一數字比2015年調查報告中高出了8.6個百分點,但仍然有超過半數的受訪者表示比起海外投資,他們在本地反而有更好的途徑追求高利潤。

目前, 隨著富裕的中國人變得更加熟悉海外投資市場,固守本地投資市場的保守主義出現了下滑的跡象。被調查者對海外投資的盈利也越來越有信心,將海外投資組合的預期回報率設定為至少5%的投資者也從一年的39.2%,上升到了51.4%。

3 海外購置保險熱潮持續

海外投資保險繼續強勁增長。作為外彙管製,限制資本外流政策行動的一部分,中國政府曾試圖取締這些銷售,包括使用中國銀聯信用卡系統限制這些交易的支付,以保護中國大陸的保險公司。 受訪者表示,他們不是簡單地通過購買保險將基金轉移到境外,而是因為 海外保險政策確實提供了更好的覆蓋率和較低的保費。

4 中國海外投資熱潮來襲

大多數受調查的海外投資者計劃在未來兩年增加其海外持有資本,並保持對海外資產配置的興趣。今年,商業地產投資也迎來了一輪飆升,預計將吸引更多來自中國的資金流入。

5 海外房產投資是主流

無論中國家庭在哪裏投資,以及他們的投資計劃,購置海外資產的資金外流狀況都將繼續增長。

6 “房子=家” 海外置業為安家

對於中國的出境遊和國內的投資者來說,依然是房產為王。有43.4%的受訪者表示,他們在海外購買住房只是作為一種投資,另有58.5%的受訪者表示,在海外購買財產的最重要原因是給自己的家人或是孩子在海外求學找一個居所。住宅物業再次成為中國海外投資者的首選,尤其是在歐洲,除了很好的生活環境,不少國家推出的“購房移民”政策,讓很多人心動。

以近年來最受熱捧的西班牙為例,只要在西班牙境內購買總價值50萬歐元以上的房產(可以是住宅,可以是帶租約的商鋪、寫字樓),就可以全家三代獲得西班牙身份,享受西班牙所有公民福利。這種福利政策使得海外置業、移民人數暴增。有71.6%的受訪者表示,他們在海外擁有自己的住宅物業和身份。

國道移民專家認為大部分中國人的境外投資起步於房地產。在目前擁有境外資產投資的高淨值客群中遙遙領先於其他資產類別。參與調研超過半數的人都表示會考慮增持國外資產配置, 而擁有“購房移民”政策的這些國家,幾乎是所有人投資房地產的首選。

實行購房移民政策的移民國家:西班牙、葡萄牙、希臘、塞浦路斯

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