財經新聞: 高手複盤手記:炒股想賺錢 如何做好起步 - 由鳳凰財經發表

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這個市場並不存在絕對真理,即便你在這里賺到了很多錢,也不意味著你就是掌握真理的那個人。我是這樣認為的,由始至終。因此,並非任何時候都可以為你帶來利益或盈利,甚至於你的盈利來自於對我的忠告在認知上產生的誤解。

很多人都經曆過類似錯誤,隻是他們沒有堅持到成功就早早被踢出了市場,而我,隻是還不夠倒黴而已。

誰會有興趣看一個人如何經曆失敗的考驗呢?不知道。幾乎所有年輕人都希望向成功者學習,學習如何做到一次次盈利,如何通過一兩次重要決策成為這個市場上呼風喚雨的贏家。

就算最終依然無法在這個市場取得成功,但至少可以讓他避免經曆我已經犯過的錯誤。這不就是知識所應該起到的作用嘛?

提出正確的問題

股票交易,看上去非常簡單。選擇一家公司或者一個股票代碼,把你的資金按照實時顯示的買入價格購入股票,然後等待股價上漲或下跌,一旦賣出,要麼收獲利潤要麼承擔虧損。

周而複始,這個遊戲讓無數人著迷。大多數人都不曾見過真正的股票長成什麼樣子,但這一點都不重要。屏幕上閃爍的數字,已經足夠承載他們的期望與夢想。

"該買入什麼?什麼時候買?為什麼漲?",它們是這個市場里最終極的三大哲學問題。99%的參與者,沒日沒夜都在研究這三個問題,試圖找出正確答案。

用了十多年的時間遭受了無數次錯誤,我才算明白,此題無解。"無解"的原因是,這三個問題就"問錯了"。

錯誤的問題,隻會得出錯誤答案。因為運氣,即便錯誤答案,也有機會品嚐盈利,可一旦當我認為自己具備了找到正確答案的能力,就會被一次讓人痛苦萬分的錯誤一腳踹倒在泥潭之中,嘲笑與奚落洋溢在市場這個怪物猙獰的臉龐上。

不夠聰明卻又傻傻堅持的我嚐試了幾乎所有方法都無法破解,直到有一天,突然猛醒,難道……問題本身就是一個"錯誤"。

這就是我要給予你的第一條忠告:每一筆股票交易之前,你需要提出的三個正確問題是"為什麼買?什麼時候賣?跌了怎麼辦?"

這條忠告的價值,差不多需要用十年以上的時間來交換,如果足夠聰明,又運氣好到沒有早早被市場踢出局的話。

為什麼買?

什麼理由都可以,什麼品種也無所謂,但一定要記住,當你的買入理由"消失"了,必須趕快結束掉這筆交易。

這不是愛情,值得你用一生去守候。這隻是一筆交易,要麼按照你的願望實現,要麼狠狠的揍你一頓。

沒有時間限製的理由格外小心,沒有期限代表著沒有限製的不測,夜長夢多趁你還在賺錢的時候收手,肯定不會是個錯誤。

不能證明錯誤的真理也要格外小心,也許所堅持的真理是正確的,但它的正確導致了你的本金走向消逝殆盡,這種正確毫無價值。

當然,小心一點就可以了,交易理由可以"很隨便",隻要你知道如何在第一時間觀察到"理由消失"就可以下單了。

什麼時候賣?

買入理由"消失"了,堅決賣掉;沒有時間限製的理由,趁賺錢時候分批賣掉;不能證明錯誤的理由,睡不著覺就該賣掉。

跌了怎麼辦?

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理由還在,可是股價卻跌了。如何處理浮虧(沒有賣出前的賬面虧損叫做浮虧)的辦法,行話都叫做"止損"方法。

一百個人有一百零一種方法。嚐試到現在,我認為最好的一種方法是,根據我在這筆交易中所預期的盈利幅度除以五甚至更多。

簡單來說,如果我預期這個交易"至多"能夠有50%的收益,那麼就應該有"至多"10%的虧損預期。但如果我所使用的本金規模無法承受10%的虧損,那麼這筆交易就應該果斷放棄,根本不應該開始。

當然,最難做到的,並不是設置"止損",而是執行"止損"。一次次"止損"等於被市場一次次打敗,這說明你需要停手或者反手。

每次都是因為止損而賣出,理由卻還在或者壓根買入就虧或者你都還沒有來得及害怕,這充分說明你剛好站在了市場的對立面,要麼回家睡覺要麼把自己當明燈(逢賭必輸的倒黴鬼)做反向交易。

想明白這件事,可以說甚至改變了我的人生- 它改變了我面對這個不確定的世界所保持的態度。

"該買入什麼?什麼時候買?為什麼漲?"是在尋找"最優"選擇,在已經發生的曆史中尋求借鑒,來為自己的決定增添信心,不停告訴自己"我是對的"

"為什麼買?什麼時候賣?跌了怎麼辦?"是在尋找"不壞"選擇,審視自己為即將進行的選擇所做的準備,不停追問自己"準備好了沒?"

直到今天,我仍然在不斷做選擇不斷犯錯誤。

以前摔倒後艱難爬起,需要心理撫慰,激勵自己再次選擇,真的好難。現在為了贏而不斷試錯,不會因為盲目相信自己而招致錯誤,而且有足夠準備來承擔錯誤。

這一點點區別,造就兩種人生軌跡。

所以,不懼怕困難與失敗,不是因為你天生勇敢,而是因為你已經做好了準備。這才是你要學習的正確處理方式,除了交易,你的人生也應該如此。

做簡單的題目

"賺簡單錢"這個道理始終隻能參透字面意思,直至經曆過足夠多的錯誤。

對於市場一無所知直至積累到無所不曉無所不精,整個過程並沒有為我帶來與之對稱的財富積累。這種挫折感非常傷人。要知道,這個市場需要學習的知識實在太多了,細分領域之複雜,以至於很難有絕對意義上的"專家"。當然,意見領袖則是另外一碼事。

如果你隻是想賺點錢,我就告訴你賺錢的簡單方法,隻需要你不嫌棄賺錢速度太慢。如果你希望掌握更快的方法,這意味著,需要做更難的題目,學習完全不了解的知識,即便你做到了這些,也無法保證你就能賺到這些錢。

這是關乎付出與收獲的比例問題。

年輕的我是一個貪婪的傻瓜,以為人家說的專業知識就等於賺錢的能力。為了讓自己更強,我學習了大量有用或沒用的知識。問題是,當了解更多,發生錯誤的幾率反而越高。

曾經以為是自己不夠努力或不夠專業,事實上並非如此,當然這是後來我才知道。

市場很複雜,複雜到沒有辦法用一種理論或多種理論交叉就完全解釋。所謂專業解釋,隻能基於已經發生的事情,而並非對於未來有足夠的勝算。

這好比瞎子摸象。每一種理論就是一個摸象的人,所以不同理論對於一頭象會有不同的描述。就局部而言,他們都是"正確"的。當你掌握了多種理論,是不是就能猜出大象真實的樣子?

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舉個例子:技術角度看當前市場會下跌,基本面角度看市場應該上升;接下來市場應該下跌還是上升?

一般人會在二者之中選擇一個。狡猾一點的,下跌就談技術,上漲就談基本面。這有意義嘛?

當你掌握的理論越多,分歧就越多,反而更加看不清市場"真實的趨勢"。

這就是把題目做複雜了。

為了尋求更簡單的方法(技巧),我花費了很多年的時間。萬萬沒有想到,解決這個問題的方法,其實我早就讀過,隻是不願意承認。

每一種方法,都不可能完全解釋市場。可是,你是來賺錢的。這意味著,方法有效時,你就做交易;無效的時候,休息。了解你的方法在什麼情況下可能無效,就已經足夠讓你賺錢了。

除非,你不願放過每一個波動每一個賺錢的機會。

這就是做簡單的題目。

在教你一些賺錢方法之前,我希望你能明白這個道理。方法是局限的,市場是無限變化的。如果你認為自己的方法能夠在任何時候都在市場里賺錢,行話叫做"聖杯"。據我所知,沒有人哪怕曾經擁有它,除了夢想家和騙子。

我給予你的第二條忠告:敬畏市場,做簡單的題目。隻要你擁有時間,不斷做這些簡單題目,而不去"主動犯錯",持續盈利並沒有想象中那麼難。

道理簡單,其實很難做到。我就是一個活生生的錯誤。

試圖"控製"市場,浪費了很多時間。如果能夠再來一遍,我更願意用最簡單的方法一遍又一遍的積累。既不需要學習那些可能根本用不上的知識,也不需要承擔無法預料的風險。

過高評估自己,曾經的我這樣年輕人最容易犯的錯誤,或者說青春的躁動,不服輸,不怕付出,不甘心……,年輕人更容易招致失敗。

如果要展現自我,就不要來這里。來這里的目的,除了賺錢,其它都不重要。賺錢應該很容易,不容易賺的錢千萬小心,說明你沒有找到簡單題。

忠告:"沒有一個賭徒可以一直戰勝賭場,能夠拿著錢離開才是人生贏家"。

當準備好第一次下注的時候,先要做好幾件事情,這決定了你是贏家還是輸家。

1.準備好足夠的賭注

2.算好你能夠輸的"底線"

3.想清楚你憑什麼能贏著離開

準備好足夠的賭注

錢多,本身就是一種優勢。

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如果你錢不夠多,很多時候就隻能選擇一些預期回報為負的遊戲。簡單說,長期玩肯定虧錢的遊戲,通常門檻很低,這樣才能吸引賭徒來"以小博大"。

金融市場有很多這種遊戲。當你的本錢太少,為了博取高額收益就會被這種遊戲所吸引。

如果你的本錢實在太少,就應該努力賺錢,而不是把辛苦賺來的錢通過賭運氣來輸給賭場。

當你的本錢足夠大,你的選擇餘地就會大,通過不同類型的遊戲組合來"相互補償",從而獲取相對穩定的收益,這才是持續盈利的原因。

這里和真實社會沒有任何區別,不要以為它很公平,錢多一樣可以欺負錢少,看不清這一點,要吃大虧。

算好你能夠輸的"底線"

市場里所有的遊戲都是"風險回報"- 你幫別人承擔了不確定性,所以得到了風險補償。

如果不願意承擔任何風險,你不可能賺到錢。如果認為你沒有承擔風險而賺到了錢,這是很可怕的,因為你都不知道承擔了什麼風險,甚至於你都不知道自己花錢買回來的是"一堆風險"。

既然是風險回報,能夠輸多少是你唯一能夠管理的。

比如說你投入1000元,能夠承受虧500元。若隻是預期能賺100元,這意味著,你就是市場里人人喜歡的大傻瓜。

一般而言,職業玩家不會允許自己承受這麼深的虧損(風險太大)。因為如果虧掉50%,這意味著他要再賺回100%才能持平。這種經曆實在太痛苦,對於心理打擊過大,很多半職業玩家就是這樣一蹶不振,為了扳平鋌而走險選擇了職業玩家根本就不會碰的玩法,進而泥足深陷越輸越多。

按照"習慣",準備開始遊戲前,你的淨值為1,清算線一般在0.8,強平線設在0.85。換句話說,如果你輸完了15%的本金,就應該離開市場回家努力賺錢了。

無論什麼原因,一旦發生了這種幅度的虧損,都意味著你根本沒有準備好,也不應該在繼續玩下去。輸掉的,就認了吧,隻當試錯,這種幅度的損失還可以通過其它方式輕鬆扳回,反正不是在市場里找回來。

"清零"起步是最難的階段,如果不夠慎重,從一開始就錯了,就沒必要堅持下去。否則,隻會錯的更遠。不要給自己孤注一擲的機會,才能在市場里活的更久一些。在一次錯誤的決定下,把你的本金堅持虧到無法挽回的地步,這是愚蠢,也是自我放棄。

怎樣能夠不那麼容易虧到清算線呢?算賬。

起步階段,行話叫做"做安全墊",意思是做一些墊子墊腳,遠離清算線才足夠安全。無論你用什麼方法,一開始都需要用小頭寸試水。

賺錢慢一些沒有關係,積累浮盈做好安全墊,是每一次帳戶清零後的必經環節。這好比汽車起步,肯定是從一檔二檔上三檔,如果直接掛三檔起步就會熄火。

多小的頭寸呢?看你用什麼方法或模型,算好預期虧損的幅度。比如,起步階段我用兩成倉位做交易,那麼做到1.2,相當於要把兩次倉位做翻番。如果我用五成倉位做交易,那麼做到1.2,相當於要把五成倉位做40%浮盈。反之,兩成倉位,輸掉75%才會被趕出局;五成倉位,輸掉30%你就出局了。

所以,還是能輸多少的問題,你的方法能承受多大的彈性?對於職業玩家來說,都是很清楚的。所以個人都有自己的起步節奏。

一般來說,老濕的方法在極端情況下會有15%回撤,那麼起步五成倉對我來說至少是重來兩次的機會。

安全墊,做到1.2就可以了。35%的回撤空間,一般來說,就可以支撐淨值1本金的極端回撤。如果一種方法動不動就回撤35%以上,根本就不應該用來上場。哪怕它偶爾能賺10倍,也是爛方法。

想清楚你憑什麼能贏著離開

賭場里的賭客,很少有賺錢離開的,多半是輸光了才走。隻要口袋里還有一塊錢,也會去玩一把。

職業玩家為什麼是例外呢?不是因為他有什麼必勝的手段或技能,而是因為他知道什麼時候要"暫停"遊戲,而不是無休止的玩下去。

適時清零帳戶重新起步,就是"暫停"遊戲。

當你的浮盈積累到一定程度時,你所運用的杠杆率也會越來越高,複利效應非常可怕。比如你的淨值為1,當積累到5的時候,哪怕隻是回撤10%,就意味著你輸掉了初始本金的一半。

不要忘了老濕的忠告:"沒有一個賭徒可以一直戰勝賭場,能夠拿著錢離開才是人生贏家"。

所以,選擇清零帳戶,出金,主動把杠杆率降下來,把錢從戶頭拿走,這才是職業玩家的做法。

非職業玩家是無法理解這種做法的。其實道理很簡單,如果你有辦法持續從市場賺錢,何必要那麼快?你需要防範的就是"萬一"。這是敬畏市場的一種方式,也是持續盈利的法門。

A股是一個高彈性市場,"一年五倍的股神滿街走,五年一倍的凡人不常見",不管曾經你贏了多少次,如果不出金,那麼輸錢永遠都比你賺錢更快。翻倍更容易還是輸50%更容易?答案顯而易見。

這就是脫離地球引力的遊戲。賺的次數越多,就越容易墜落。隻有在賺錢的時候,清零自己,持續主動減壓和減杠杆,才可能持續賺錢。

讓自己慢一點,慢即是快。

先從起步學起吧,盡管很難。如果連起步都不會,你憑什麼就敢開著車上高速而不丟小命?

踩油門誰不會?飆到160(加杠杆翻幾倍賺錢),除了能證明你是個幸運兒,還能證明你是個不要命的傻子,僅此而已。

這個遊戲,沒有人管你有沒有駕照,可是,命是你自己的。

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